Руководитель Центра правопорядка в Московском регионе, Александр Хаминский, объяснил агентству "Прайм", какие банковские операции могут считаться подозрительными. Частые переводы на разные счета и крупные суммы без объяснения вызывают вопросы у банков.
В беседе с агентством "Прайм" руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский подробно рассказал о том, какие операции по банковской карте могут рассматриваться как подозрительные, а также как правильно реагировать на запросы банка о разъяснениях касательно транзакций.
Среди операций, вызывающих у банка подозрения, выделяются:
частые переводы денег на счета различных лиц; мгновенная пересылка только что полученных средств другим получателям.Особое внимание уделяется также крупным суммам, если клиент не может объяснить их происхождение, и операциям, которые совершаются в местах, нетипичных для клиента.
В таких обстоятельствах банк может принять решение отказать в проведении перевода или запросить у клиента разъяснения и подтверждающие документы. Эти меры принимаются согласно законодательству о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Хаминский подчеркнул важность соблюдения этих норм для предотвращения незаконной финансовой деятельности.
Ранее мы писали о дискуссии вокруг повышения ответственности банков и операторов связи за нарушения в области предотвращения финансовых мошенничеств. Экономист Максим Чирков подчеркнул, что ужесточение регулирования может поспособствовать ускоренному развитию технологий безопасности. Отдельно внимание уделили тому, как правильно и безопасно подключаться к общественным Wi-Fi сетям, о чем говорил эксперт Владимир Зыков.
Свежие комментарии