Декан ВШЭ Вадим Виноградов объясняет, как правильно обозначать назначение новогодних переводов, чтобы избежать вопросов банка. Отдельное внимание уделено требованиям к переводам свыше 100 тыс. рублей и ответственности за использование чужих банковских карт с 2025 года.
Планируя предоставить близким денежный подарок на Новый год, следует внимательно указывать назначение перевода, чтобы избежать возможных вопросов со стороны банков.
Об этом сообщил декан факультета права Высшей школы экономики Вадим Виноградов. Как указал эксперт, использование четких и понятных формулировок позволяет системе распознать безвозмездный характер денежной операции.По словам юриста Виноградова, простые формулировки, такие как «подарок на Новый год» или «подарок под ёлку», помогают банку сразу идентифицировать перевод как безвозмездный. Единоразовые переводы не считаются регулярными операциями и обычно не вызывают вопросов у контролирующих органов, даже если их сумма составляет несколько десятков тысяч рублей.
Эксперт Виноградов отметил, что при переводах друзьям на сумму свыше 100 тыс. рублей банк может попросить пояснения, а для операций с суммами от 300 тыс. рублей потребуется предоставить подтверждающие документы или договор дарения.
Также юрист предостерег от использования чужих банковских карт. С 2025 года будет ужесточена ответственность за незаконные операции с платежными средствами. Даже использование карты близкого человека с его согласия может быть расценено как нарушение правил финансовой безопасности.
Ранее управляющий партнёр компании «Русяев и партнёры», юрист Илья Русяев в интервью RT раскрыл наиболее распространённые мошеннические схемы, встречающиеся в предновогодний период.
Ранее мы писали о предупреждении Антона Немкина, депутата из Госдумы, о новом виде мошенничества с использованием новогодних открыток, которые могут быть носителем вредоносных программ, способных похитить личные данные. Сейчас эксперты советуют быть осмотрительными и обращать внимание на источники предлагаемой продукции или услуг, например, Алексей Койтов рекомендует приобретать такие товары, как красная икра, только в официальных магазинах, чтобы избежать обмана и обеспечить безопасность.
Свежие комментарии