Банк блокирует перевод даже самому себе: эксперт рассказала, как этого избежать

Чтобы банк не заблокировал перевод, не стоит дробить крупные суммы.

Блокировка транзакций между личными счетами обусловлена мерами по борьбе с отмыванием денег и внедрением автоматизированного контроля за финансовыми операциями. Об этом рассказала аналитик Эряния Бочкина в беседе с агентством "Прайм".

Подобные ограничения могут быть введены при переводе значительных сумм или при частом повторении операций. Также причиной может стать несоответствие операций обычному профилю клиента: новые банковские реквизиты, разделение крупных сумм на мелкие, поступления от сторонних лиц. Внезапное снятие накопленных средств также может вызвать подозрения.

В подобных ситуациях банк обязан проверить источник происхождения денег и временно заблокировать операцию до выяснения обстоятельств.

"Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям", — советует Бочкина.

В описании платежа следует четко указывать цель перевода. При планируемом крупном переводе рекомендуется заранее предупредить об этом банк, подчеркивает эксперт.

Если перевод все же был заблокирован, необходимо быстро предоставить затребованные документы, чтобы подтвердить законность происхождения средств.