Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рассказала агентству "Прайм", почему после перевода средств банк может заморозить карту или счёт.
Порой весь вопрос утыкается в примечание к банковскому переводу. Именно из-за него и могут произойти дальнейшие проблемы. Автоматизированная система, как объясняет Дайнеко, применит ограничения в адрес человека, если его послания связаны преступной деятельностью.
Например, оружием, коррупцией, наркотиками и т. д.Поэтому при написании сообщений стоит ограничиваться нейтральными словами. В качестве примера можно выделить "возвращаю долг" или "с днём рождения".
Подытоживая, эксперт отметила, что не всегда карту блокируют именно из-за текста примечания. Так может произойти и в случае регулярных крупных поступлений от разных отправителей. Ведь в таком случае у банка может появиться подозрение на отмывание средств.
Ранее мы также писали, что телефоны пользователей могут прослушиваться недоброжелателями. Однако на этот случай у экспертов есть совет.
Свежие комментарии