В Челябинске у многодетной матери заблокировали банковские счета после сбора 50 тыс. рублей на подарки для первоклассников. Банк потребовал объяснений, но, несмотря на предоставленные доказательства, счета остались закрытыми.
В городе Челябинск у женщины, воспитывающей многодетную семью, были заблокированы все её банковские счета после того, как она организовала сбор средств на новогодние подарки для школьников.
Согласно информации от телеграм-канала Baza, мать попала в крайне затруднительное положение из-за работы автоматизированных систем банка.Активная мать, которая воспитывает троих первоклассников, согласилась помочь организовать сбор денег, предоставив свои реквизиты для двух классов. В течение двух дней на её счёт поступила значительная сумма от других родителей – более 50 тысяч рублей. Однако банковские алгоритмы классифицировали такие трансакции как подозрительные, что и привело к тому, что её счёт оказался заблокированным.
Для устранения блокировки женщину попросили предоставить подробные объяснения касательно каждой произведенной финансовой операции. Она направила службе безопасности скриншоты переписки из родительских чатов и подробные пояснительные записки. Несмотря на все усилия, банк отказался снять ограничения, и единственным выходом из ситуации стало полное закрытие всех её счетов. Это дало ей возможность единожды снять оставшиеся деньги.
Ранее сообщалось, что банки имеют право временно ограничивать операции по картам при наличии признаков подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денежных средств. Эти действия чаще всего обусловлены необходимостью соблюдения федерального законодательства о борьбе с легализацией доходов.
Операции блокируются при выявлении таких схем, как регулярные поступления от большого числа отправителей или резкое отклонение от стандартной финансовой активности клиента.
Свежие комментарии