С 1 июня 2025 года в России введены меры контроля банковских операций. Аналитик Эряния Бочкина объяснила, что Росфинмониторинг может блокировать переводы, вызывающие подозрения в незаконных действиях. Речь идет о частых мелких или крупных переводах без подтверждения.
Росфинмониторинг обладает полномочиями останавливать переводы на банковские карты, если они вызывают у него подозрения.
Об этом рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству "Прайм". Она подчеркнула, что с 1 июня 2025 года в России начали функционировать новые меры контроля за банковскими операциями, целью которых является противодействие мошенничеству и отмыванию незаконно полученных доходов. Если у Росфинмониторинга возникнут сомнения относительно "добропорядочности" перевода на карту, он может принять решение о таком переводе и приостановить его. Конкретные пороговые суммы для блокировки не установлены. Подозрения могут вызвать частые небольшие суммы, поступающие от неизвестных людей, переводы крупных сумм без необходимых подтверждающих документов и другие неординарные операции— отметила Бочкина.
В случае блокировки средств эксперт рекомендует незамедлительно обратиться в банк, чтобы разъяснить источник средств и цель их перевода.
Чтобы минимизировать риск блокировки, Бочкина советует:
избегать участия в сомнительных финансовых схемах и воздерживаться от принятия средств от незнакомцев без ясного понимания цели перевода; уточнять назначение платежей при входящих и исходящих переводах; следить за регулярностью и объемом осуществляемых переводов, поскольку резкий рост активности может вызвать дополнительные подозрения.
Свежие комментарии