Центральный банк отозвал лицензию у Киви-банка

Кроме того, ЦБ написал, что банк систематически нарушал закон о борьбе с отмыванием денег.

Центральный банк России отозвал лицензию у Киви-банка (входит в группу компаний Qiwi). Банк нарушал федеральное законодательство и не соблюдал требования регулятора.

В связи с этим ЦБ принял меры, которые применялись пять раз за последние 12 месяцев.

Также в отношении банка дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.

Кроме того, ЦБ написал, что банк систематически нарушал закон о борьбе с отмыванием денег.

Регулятор также отмечает, что были многочисленные случаи, когда банки открывали кошельки Qiwi с персональными данными граждан и проводили по ним операции без их ведома.

К октябрю 2023 года совокупные активы «Киви-банка» составили 65,8 млрд рублей. Компания специализировалась на денежных переводах, онлайн-эквайринге и выдаче цифровых банковских гарантий. Одним из основных продуктов был QIWI-кошелек, также банк являлся оператором платежной системы Contact (получил соответствующую лицензию ЦБ России). Объем вкладов населения составлял 3,4 млрд рублей, корпоративных вкладов — 24 млрд рублей. Из внебалансовых обязательств банк имел гарантии и гарантийные письма на сумму около 80 млрд рублей.

В августе 2023 года по приказу ЦБ России банк ограничил вывод средств и наличных из Qiwi-кошельков на банковские счета физических лиц. Впоследствии Андрей Протопопов, бывший генеральный директор группы Qiwi, заверил, что компания устранила все неточности в документации, указанные в предписании ЦБ и направила регулятору отчет о проделанной работе.

В своем релизе ЦБ отметил, что непринятие банком соответствующих мер привело к тому, что он направил в правоохранительные органы информацию об операциях, имеющих признаки совершения уголовного преступления.

Регулятор подчеркнул, что прекращение деятельности Qiwi-банка не окажет существенного влияния на возможность граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять платежи и переводы, в том числе без открытия счетов, через другие кредитные организации и платежные системы.