Эльман Мехтиев, глава Ассоциации финансовой грамотности, объясняет, как банки формируют "черные списки" клиентов для соблюдения закона и минимизации рисков. Узнайте, как избежать попадания в эти реестры и что делать в случае ошибки.
Генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности, Эльман Мехтиев, в интервью агентству "Прайм" раскрыл суть понятия "черные списки" клиентов, используемые банками.
Мехтиев поясняет, что под этими списками подразумеваются внутренние реестры, которые ведутся банками для защиты интересов акционеров и выполнения требований законодательства, регуляторов и надзорных органов. Каждый банк самостоятельно принимает решение о необходимости использования таких списков в зависимости от своих риск-ориентированных подходов. Исключением является список лиц, причастных к финансированию терроризма и отмыванию доходов.Некоторые банки могут также включать в свои списки должников или конфликтных клиентов, таких как те, кто проявлял агрессию в отношениях с сотрудниками службы взыскания задолженностей. Чтобы избежать попадания в такие реестры, рекомендуется своевременно выполнять свои финансовые обязательства по долгам, налогам и другим платежам.
"Избегайте подозрительных переводов, к примеру, когда просят перевести средства на телефон из-за якобы неработающего терминала. Будьте готовы объяснить банку назначение ваших платежей и при необходимости предоставить подтверждающие документы," — советует Эльман Мехтиев.В случае ошибочного попадания в базу данных ФинЦЕРТ Банка России, Мехтиев рекомендует подать соответствующее заявление в банк или на сайт Центрального банка, приложив все необходимые документы.
Свежие комментарии