Юрист Хаминский: банк может заблокировать счет за переводы между своими картами

Частые переводы самому себе могут привести к блокировке счета, предупреждают юристы.

В России фиксируется рост блокировок банковских счетов граждан из-за частых переводов, даже между собственными картами. Об этом сообщил юрист Александр Хаминский в интервью Lenta.ru. Он отмечает, что усиление контроля связано с работой автоматических систем, отслеживающих подозрительные транзакции для предотвращения отмывания средств.

Алгоритмы реагируют на регулярные переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм на мелкие платежи и резкое снятие накопленных средств. В таких ситуациях, пояснил Хаминский, банк обязан временно приостановить операции и запросить подтверждение легальности денег.

По данным "Царьграда", под особым риском находятся фрилансеры и самозанятые — около 20% получают оплату неофициально, из-за чего могут столкнуться с заморозкой счетов без уведомления. Это следствие ужесточения применения закона 115‑ФЗ.

Юрист напомнил, что легальные доходы граждан защищены и рекомендовал указывать назначение платежей, избегать дробления крупных сумм и предупреждать банк о значимых операциях. Кроме этого, Александр Хаминский предупредил о рисках временного прекращения выплаты пенсий, если получатель выплаты не обращается за ее получением пенсии в течение полугода.