Эксперт Минфина раскрыла случаи запроса банками происхождения денег

Эксперт Минфина Мария Иваткина пояснила, почему банки могут потребовать подтверждение источника средств на счетах. Основаниями могут быть подозрения в отмывании денег, крупные суммы, переводы из-за рубежа и операции новичков.

В большинстве случаев банки не предъявляют требований к подтверждению источника происхождения средств, размещаемых на депозитах.

Однако, как уточнила агентству "Прайм" эксперт проекта НИФИ Минфина России "Моифинансы.рф" Мария Иваткина, существуют исключения. Она указала несколько оснований для подобных запросов со стороны банковских организаций:

Подозрение в отмывании денежных средств, если клиентские действия попадают под регулирование 115-ФЗ; Внесение значительных сумм, превышающих установленные лимиты банка; Получение на счет крупных денежных средств от третьих лиц или организаций с регулярной периодичностью; Поступление денежных переводов из-за границы; Внесение значительной суммы средств новым клиентом.

"Если банк запросил подтверждение источника происхождения ваших средств, следует уточнить детали: какую именно операцию они затрагивают. Запросите полный список документов, которые необходимо предоставить. После этого подготовьте необходимые доказательства, объясняющие происхождение средств", — рекомендует Иваткина.

Среди документов, способных быть полезными, могут быть:

справка о доходах, налоговые декларации, отчетность индивидуального предпринимателя, договоры купли-продажи.

Кроме того, имеет смысл заранее подготовить подтверждающие документы, если деньги были получены в качестве подарка, наследства или прибыли от бизнеса.

Ранее в наших публикациях мы освещали, что немецкие власти предприняли решительные меры в отношении российских финансовых структур, попавших под санкции Европейского Союза. В частности, сообщалось, что в 2022 году немецкие органы начали активные действия по замораживанию активов, связанных с российскими банками, находящимися под санкциями. Значимым этапом этого процесса стало конфискация 720 млн евро у одного из таких банков после попытки их вывода. Это решение приняли после заморозки средств в июне и открытого расследования, ожидая назначения судебного разбирательства.