Новые правила блокировки банковских карт в России: как избежать и что делать

3 миллиона жителей России под угрозой блокировки банковской карты. Почему самозанятые и фрилансеры теряют доступ к деньгам? Публикуем важные советы по избежанию трудностей.

По данным экспертов, около трёх миллионов граждан России столкнулись с блокировкой своих банковских карт. Причиной стали новые критерии, по которым даже привычные операции могут быть расценены как подозрительные и связанные с мошенничеством.

Юристы отмечают, что среди заблокированных оказываются добросовестные клиенты: самозанятые, фрилансеры, получатели помощи от родственников, продавцы и покупатели на онлайн-площадках. Антифрод-системы банков работают очень строго, часто без детальных разъяснений для пользователей. Клиенты узнают о блокировке уже после факта и не понимают, что делать дальше.

Несмотря на возможное наличие мошеннических операций среди заблокированных, их доля, скорее всего, невелика. Эксперты утверждают, что блокировку часто удается оспорить, так как законность операций подтверждается при детальном рассмотрении. Важно создать прозрачную систему, где клиентам объясняют причину ограничений и предоставляют четкие инструкции.

Чтобы не попасть в число заблокированных, необходимо соблюдать важный пять рекомендаций от специалистов:

Не передавайте карту другим лицам (это уголовно наказуемо); Соблюдать паузу после получения крупной суммы (более 200 тысяч рублей) перед совершением операций лицам, с которыми контактов не было более полугода; После смены номера телефона, привязанного к онлайн-банку, специалисты рекомендуют минимум 48 часов перед важными операциями; Быть осторожными с переводами от незнакомцев (ваши данные могут попасть в список дропперов); Опасаться работы с криптовалютой через P2P без проверки контрагентов.

А чтобы избежать блокировки или облегчить её снятие, важно сохранять документы по крупным сделкам, правильно заполнять назначение платежа и помнить, что один крупный перевод выглядит менее подозрительно, чем множество мелких.

При блокировке сразу запрашивайте письменное объяснение банка. Для восстановления прав в случае попадания в базу дропперов, подайте заявление в ЦБ с подтверждающими документами.